Senior Client Onboarding, KYC & KYT Officer

Funzioni (doveri e responsabilità)

• Esaminare e approvare i fascicoli di onboarding per individui ed entità legali, comprese strutture complesse e ad alto rischio, garantendo completezza, accuratezza e conformità con CDB 20, le aspettative FINMA e le direttive/linee guida interne.
• Esaminare le formalità FATCA, QI e CDB per la coerenza con le formalità CRS/AEI, identificando incongruenze e segnalando i problemi materiali dove richiesto.
• Controllare, convalidare e approvare i dati dei clienti acquisiti e la documentazione del conto, garantendo la qualità dei dati, la tracciabilità e un adeguato audit trail.
• Acquisire, valutare e dare seguito alle carenze rilevate durante l'onboarding, le revisioni periodiche e i processi di gestione del ciclo di vita del cliente.
• Contestare il Front Office sulla qualità della documentazione, le informazioni mancanti, le valutazioni del rischio, la logica economica, la logica transazionale e la giustificazione di strutture clientelari complesse quando richiesto.
• Supervisionare ed eseguire i processi di onboarding dei clienti, la due diligence KYC e le revisioni periodiche, inclusa la due diligence rafforzata, i chiarimenti relativi all'AML, le valutazioni PEP e altri fattori di rischio più elevati.
• Eseguire e revisionare le revisioni KYC periodiche per le relazioni esistenti con i clienti, garantendo che le informazioni sul cliente, gli indicatori di rischio, la Source of Wealth, la Source of Funds, l'attività prevista del conto e il profilo transazionale rimangano completi, coerenti e aggiornati.
• Applicare una forte conoscenza del Know Your Transaction (KYT) per valutare il comportamento transazionale, l'attività prevista del conto, la logica transazionale e le potenziali incongruenze con il profilo del cliente, segnalando attività insolite o non spiegate ove appropriato.
• Eseguire valutazioni complesse di onboarding e di revisione periodica per clienti ad alto rischio, inclusi PEP, strutture di proprietà complesse, trust, fondazioni, holding, relazioni transfrontaliere, EAM e altre strutture sofisticate di private banking.
• Valutare le informazioni sulla Source of Wealth e sulla Source of Funds e contestare l'adeguatezza, la plausibilità e la qualità probatoria della documentazione di supporto dove necessario.
• Fornire consulenza esperta e guida al Front Office su onboarding, KYC, KYT, AML, CDB, FATCA, CRS/AEI e argomenti correlati al ciclo di vita del cliente.
• Agire come esperto della materia (subject matter expert) per i requisiti di onboarding, KYC, KYT e AML all'interno della prima linea di difesa.
• Esaminare e convalidare il lavoro svolto dai membri junior del team di onboarding, garantendo la coerenza degli standard, il giudizio basato sul rischio e la qualità dell'esecuzione.
• Fornire coaching e formazione agli specialisti di onboarding e ai team del Front Office sugli standard di documentazione, sulla qualità KYC, sulla consapevolezza KYT, sulle aspettative di revisione periodica e sul giudizio basato sul rischio.
• Guidare iniziative con i dipartimenti Legal, Compliance, Risk e il management del Front Office per rafforzare i controlli di onboarding, KYC, KYT e revisione periodica, snellire le procedure e migliorare l'efficienza operativa.
• Comunicare e spiegare questioni documentali, KYC, KYT e AML complesse alle parti interessate competenti, incluso il senior management della Banca.
• Coordinare e supportare le attività di audit, inclusa la preparazione dei fascicoli, la risposta ai quesiti degli auditor e la garanzia che le azioni di rimedio siano adeguatamente documentate.
• Preparare informazioni per il management, indicatori di qualità e KPI relativi ai volumi di onboarding e revisione periodica, carenze, invecchiamento (ageing), tempi di completamento (turnaround times), escalation e progresso delle azioni di rimedio.
• Partecipare a comitati, gruppi di lavoro e iniziative di rimedio relative a KYC, AML, KYT, gestione del ciclo di vita del cliente, onboarding e miglioramento del processo di revisione periodica.
• Supportare l'attuazione di cambiamenti normativi, di audit e di policy interne che influenzano i processi di onboarding dei clienti, KYC, KYT e revisione periodica.
• Completare e revisionare la documentazione di apertura del conto e garantire che tutta la documentazione richiesta sia stata debitamente ottenuta, registrata e conservata.

Il vostro profilo

• Laurea in giurisprudenza, economia aziendale, economia, finanza o un campo correlato. Un master in giurisprudenza, compliance, risk management o una disciplina correlata è altamente desiderato.
• Certificazione ACAMS è desiderata. Ulteriori certificazioni in ambito AML, Compliance, Risk Management o nel settore bancario svizzero sono considerate un forte vantaggio.
• Minimo 7–10 anni di esperienza in client onboarding, KYC, KYT, revisioni periodiche e AML all'interno del private banking, wealth management o un ambiente bancario internazionale comparabile.
• Forte conoscenza delle normative e degli standard bancari svizzeri, inclusi le aspettative FINMA, AMLA/AMLO-FINMA, CDB, FATCA, CRS/AEI e i requisiti QI.
• Conoscenza avanzata di strutture complesse di private banking, inclusi trust, fondazioni, holding, catene complesse di titolarità effettiva, accordi transfrontalieri, relazioni EAM e altre strutture sofisticate.
• Esperienza comprovata nell'esecuzione e documentazione di Source of Wealth j4id10426554a j4it1041a j4iy26a