Senior Client Onboarding, KYC & KYT Officer

Funktionen (Aufgaben und Verantwortlichkeiten)

• Prüfung und Genehmigung von Onboarding-Unterlagen für natürliche Personen und juristische Personen, einschließlich komplexer und hochriskanter Strukturen, zur Gewährleistung der Vollständigkeit, Richtigkeit und Konformität mit CDB 20, FINMA-Erwartungen und internen Direktiven/Richtlinien.
• Prüfung der FATCA-, QI- und CDB-Formalitäten auf Konsistenz mit CRS/AEI-Formalitäten, Identifizierung von Inkonsistenzen und Eskalation wesentlicher Probleme, sofern erforderlich.
• Kontrolle, Validierung und Genehmigung erfasster Kundendaten und Kontodokumentation zur Sicherstellung der Datenqualität, Rückverfolgbarkeit und eines angemessenen Audit Trails.
• Erfassung, Bewertung und Nachverfolgung von Mängeln, die während des Onboardings, der periodischen Überprüfungen und der Client Lifecycle Management-Prozesse festgestellt werden.
• Hinterfragen der Dokumentationsqualität, fehlender Informationen, Risikobewertungen, wirtschaftlicher Begründungen, transaktionaler Begründungen und der Rechtfertigung komplexer Kundenstrukturen gegenüber dem Front Office, wenn erforderlich.
• Überwachung und Durchführung von Client Onboarding, KYC Due Diligence und periodischen Überprüfungsprozessen, einschließlich Enhanced Due Diligence, AML-bezogener Abklärungen, PEP-Bewertungen und anderer höherer Risikofaktoren.
• Durchführung und Prüfung periodischer KYC-Überprüfungen für bestehende Kundenbeziehungen, um sicherzustellen, dass Kundeninformationen, Risikoindikatoren, Source of Wealth, Source of Funds, die erwartete Kontobewegung und das Transaktionsprofil vollständig, konsistent und aktuell bleiben.
• Anwendung fundierter Know Your Transaction (KYT) Kenntnisse zur Bewertung des Transaktionsverhaltens, der erwarteten Kontobewegungen, der transaktionalen Begründung und potenzieller Inkonsistenzen mit dem Kundenprofil, sowie Eskalation ungewöhnlicher oder ungeklärter Aktivitäten, wo angemessen.
• Durchführung komplexer Onboarding- und periodischer Überprüfungsbewertungen für Hochrisikokunden, einschließlich PEPs, komplexer Eigentümerstrukturen, Trusts, Stiftungen, Holdinggesellschaften, grenzüberschreitender Beziehungen, EAMs und anderer anspruchsvoller Private Banking Strukturen.
• Bewertung von Source of Wealth und Source of Funds Informationen und Hinterfragen der Angemessenheit, Plausibilität und Belegqualität der unterstützenden Dokumentation, falls erforderlich.
• Bereitstellung von Expertenberatung und Anleitung für das Front Office zu Themen wie Onboarding, KYC, KYT, AML, CDB, FATCA, CRS/AEI und verwandten Client Lifecycle Themen.
• Agieren als Fachexperte für Onboarding-, KYC-, KYT- und AML-Anforderungen innerhalb der First Line of Defence.
• Prüfung und Validierung der von Junior Onboarding Teammitgliedern erbrachten Arbeit zur Sicherstellung von Standardkonsistenz, risikobasierter Beurteilung und Qualität der Ausführung.
• Coaching und Training von Onboarding-Spezialisten und Front Office Teams zu Dokumentationsstandards, KYC-Qualität, KYT-Bewusstsein, Erwartungen an periodische Überprüfungen und risikobasierter Beurteilung.
• Leitung von Initiativen mit Legal, Compliance, Risk und Front Office Management zur Stärkung der Onboarding-, KYC-, KYT- und periodischen Überprüfungskontrollen, zur Straffung von Verfahren und zur Verbesserung der operativen Effizienz.
• Kommunikation und Erläuterung komplexer dokumentarischer, KYC-, KYT- und AML-Angelegenheiten gegenüber relevanten Stakeholdern, einschließlich des Senior Managements der Bank.
• Koordination und Unterstützung der Audit-Feldforschung, einschließlich der Vorbereitung von Akten, der Beantwortung von Prüferanfragen und der Sicherstellung, dass Korrekturmaßnahmen angemessen belegt sind.
• Erstellung von Managementinformationen, Qualitätsindikatoren und KPIs im Zusammenhang mit Onboarding- und periodischen Überprüfungsvolumina, Mängeln, Alterung (Ageing), Durchlaufzeiten, Eskalationen und dem Fortschritt von Korrekturmaßnahmen.
• Teilnahme an Komitees, Arbeitsgruppen und Korrekturinitiativen im Zusammenhang mit KYC, AML, KYT, Client Lifecycle Management sowie der Verbesserung des Onboarding- und periodischen Überprüfungsprozesses.
• Unterstützung der Umsetzung regulatorischer Änderungen, Audits und interner Richtlinienänderungen, die das Client Onboarding, KYC, KYT und periodische Überprüfungsprozesse betreffen.
• Vervollständigung und Prüfung der Kontoeröffnungsdokumentation und Sicherstellung, dass alle erforderlichen Unterlagen ordnungsgemäß eingeholt, erfasst und aufbewahrt werden.

Ihr Profil

• Abschluss in Rechtswissenschaften, Betriebswirtschaft, Wirtschaftswissenschaften, Finanzen oder einem verwandten Bereich. Ein Masterabschluss in Rechtswissenschaften, Compliance, Risikomanagement oder einer verwandten Disziplin ist sehr erwünscht.
• ACAMS Zertifizierung ist erwünscht. Zusätzliche AML-, Compliance-, Risikomanagement- oder Schweizer Bankzertifizierungen werden als großer Vorteil betrachtet.
• Mindestens 7–10 Jahre Erfahrung in Client Onboarding, KYC, KYT, periodischen Überprüfungen und AML im Private Banking, Wealth Management oder einem vergleichbaren internationalen Bankenumfeld.
• Fundierte Kenntnisse der Schweizer Bankregulierung und -standards, einschließlich FINMA-Erwartungen, AMLA/AMLO-FINMA, CDB, FATCA, CRS/AEI und QI-Anforderungen.
• Fortgeschrittene Kenntnisse komplexer Private Banking Strukturen, einschließlich Trusts, Stiftungen, Holdinggesellschaften, komplexer wirtschaftlicher Eigentümerketten, grenzüberschreitender Vereinbarungen, EAM-Beziehungen und anderer anspruchsvoller Strukturen.
• Nachgewiesene Erfahrung in der Durchführung und Dokumentation von Source of Wealth j4id10426554a j4it1041a j4iy26a